Last Updated: February 16, 2024, 12:18 pm by TRUiC Team


¿Debo Crear una LLC?

Una sociedad de responsabilidad limitada (LLC) es la mejor estructura comercial para la mayoría de las pequeñas empresas porque son económicas, fáciles de formar y fáciles de mantener.

Una LLC es una buena opción para los dueños de negocios que buscan:

  • Proteger sus bienes personales
  • Tener opciones de impuestos que beneficien a la compañía y a sus dueños
  • Para crecer su negocio
  • Ganar credibilidad con los consumidores.

Nuestra guía, Debo Crear una LLC, discutirá las ventajas y las desventajas de una LLC, los impuestos de LLC, y cómo crear una LLC.

Se Recomienda: Forma una LLC con Northwest por solo $29 USD (más los costos estatales).

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¿Qué Es Una LLC?

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Una sociedad de responsabilidad limitada (LLC, por sus siglas en inglés) es una estructura comercial de EE. UU. que ofrece la protección de responsabilidad personal que tienen las corporaciones, pero también se conoce por su tributación de flujo directo para efectos de impuestos como las sociedades generales y las empresas de propietario único.

Al crear una LLC para tu negocio, puedes:

  • Proteger tus ahorros, tu automóvil, y tu casa
  • Aumentar tu tranquilidad
  • Proteger tu privacidad
  • Recibir mayores ganancias
  • Permitir un crecimiento acelerado
  • Aumentar la credibilidad

Ventajas de LLC

Protección de responsabilidad personal. Las LLC brindan protección de responsabilidad personal. Esto significa que tus activos personales (automóvil, casa, cuenta bancaria) están protegidos en caso de que tu negocio sea demandado o si no pagas una deuda.

Beneficios Fiscales. LLC y tienen opciones para personalizar su estructura fiscal. Esto permite a las empresas utilizar la mejor estrategia fiscal para sus circunstancias.

Capacidad de Crecimiento. Las LLC pueden crecer en ganancias y riesgos porque brindan protección de responsabilidad personal y beneficios fiscales.

Credibilidad y Confianza del Consumidor. Las LLC generalmente obtienen más confianza tanto de los bancos como de los consumidores que las estructuras comerciales informales, como las empresas de propietario único. Esto puede afectar la capacidad de una empresa para obtener préstamos y puede afectar la comerciabilidad.

Costo de LLC

El costo principal de crear una LLC es la cuota de presentación del estado, que oscila entre $40 USD y $500 USD, según tu estado. Nuestra guía, Costo Para Crear una LLC, detalla las diferentes cuotas de presentación de LLC para los 50 estados.

Dos Opciones Para Crear Tu LLC:

How to Start an LLC Tip Icon

Tailor Brands puede crear tu LLC por solo $35 USD (más la cuota estatal).

¿Necesito una LLC?

Los propietarios de pequeñas empresas deben considerar los siguientes factores al decidir si una LLC es la estructura comercial que deben crear para su negocio:

  • Nivel de riesgo
  • Posibles beneficios
  • Credibilidad y confianza del consumidor

Riesgos y Responsabilidad Limitada

Las pequeñas empresas podrían enfrentar riesgos tales como responsabilidad por productos defectuosos, lesiones personales, y/o infracción de la marca registrada.

Cualquier negocio que conlleve riesgo debe estar legalmente separado de su propietario.

Esta separación se conoce como la protección de responsabilidad limitada.

La responsabilidad limitada protege los bienes personales del propietario de una empresa (es decir, su automóvil, casa, y ahorros) en caso de que una empresa sea demandada o no cumpla con el pago de una deuda.

Ganancias e Impuestos de LLC

Una pequeña empresa que obtiene ganancias continuamente puede beneficiarse de las diferentes opciones de impuestos que ofrece una LLC.

Los propietarios de LLC pueden elegir entre los impuestos de tributación de flujo directo y la clasificación fiscal de una corporación S (S corp).

La Diferencia Entre una LLC y una Corporación S

El pagar impuestos como una LLC predeterminada funciona mejor para los dueños de negocios que eligen reinvertir las ganancias en el negocio. El estado fiscal de una corporación S (S corp) es mejor para las empresas que desean distribuirle la mayor parte de las ganancias a los propietarios.

Visita nuestra guía, La Diferencia Entre una LLC y una Corporación S, para obtener ayuda al decidir cómo debes pagar los impuestos de tu LLC.

La Diferencia Entre una LLC y una Corporación

La protección de responsabilidad limitada se crea al formar y mantener una LLC o corporación. Pero, ¿qué estructura comercial es adecuada para tu negocio de camiones de comida?

Una corporación solo es útil para los dueños de negocios que deben depender de inversionistas externos. Esto se debe a la forma en que se gravan las corporaciones. Un negocio de camiones de comida podría beneficiarse al crear una corporación si los inversores externos son importantes.

A cualquier pequeña empresa que no necesite inversionistas externos le irá mejor al pagar impuestos eligiendo una LLC.

Credibilidad y Confianza del Consumidor

Las pequeñas empresas confían en la confianza del consumidor y las compras recurrentes. La credibilidad juega un papel clave en la creación y el mantenimiento de cualquier negocio.

Las empresas que forman las LLC obtienen un nivel de confianza y credibilidad del consumidor simplemente por crear una LLC.

Cómo Crear una LLC

Crear una LLC es fácil. Nuestras guías para crear una LLC de estado a estado simplifican el proceso en seis sencillos pasos.

Cinco Pasos Básicos Para Crear una LLC

Paso 1: Seleccione un Estado

Paso 2: Nombra Tu LLC

Paso 3: Elige un Agente Registrado

Paso 4: Presenta el Acta Constitutiva

Paso 5: Crea un Acuerdo Operativo

Paso 6: Obtener un EIN

Paso 1: Seleccione un Estado

Paso 2: Nombra Tu LLC

Tendrás que proporcionarle a tu estado un nombre único que se distinga de todos los nombres registrados cuando presentes los documentos de formación de tu LLC.

Si necesitas ayuda para nombrar tu empresa, utiliza nuestro Creador de Nombres Comerciales gratuito.

Completa una Búsqueda de Nombre de Dominio

Al elegir un nombre comercial, tendrás que averiguar si hay disponible un buen nombre de dominio web. Es importante tener un URL que coincida claramente con el nombre de tu empresa. Este pequeño paso puede marcar una gran diferencia en la forma en que los posibles clientes encuentren tu empresa.

Encuentra un Nombre de Dominio

Paso 3: Elige un Agente Registrado

Tu agente registrado de LLC aceptará documentos legales y avisos de impuestos en nombre de tu LLC. Tendrás que incluir a tu agente registrado cuando presentes acta constitutiva de tu LLC.

Paso 4: Presenta el Acta Constitutiva

El acta constitutiva (Articles of Organization en inglés), también conocido como el certificado de formación o certificado de organización (Certificate of Formation o Certificate of Organization en inglés) en algunos estados, es el documento que presentarás para registrar oficialmente una LLC con el estado.

Paso 5: Crea un Acuerdo Operativo

Un acuerdo operativo de LLC es un documento legal que describe la propiedad y los deberes de los miembros de tu LLC.

Paso 6: Obtener un EIN

Un número de identificación de empleador (EIN) es un número que utiliza el Servicio de Rentas Internas (IRS) de los EE. UU. para identificar y gravar empresas. Es esencialmente un número de Seguro Social para una empresa.

El EIN es gratuito cuando lo solicitas directamente con el IRS. Visita nuestra guía para obtener instrucciones sobre cómo obtener tu EIN gratis.

Transferir un EIN

De acuerdo al IRS, las empresas de propietario único que se incorporan (por ejemplo, forman una LLC o una corporación en el idioma del IRS), deben obtener un nuevo EIN.

How to Start an LLC Tip Icon

Puedes crear una LLC tú mismo utilizando nuestra guía gratuita, Cómo Crear una LLC, o puedes contratar un servicio de formación de LLC para registrar una LLC.

Impuestos y el Mantenimiento de LLC

Las sociedades de responsabilidad limitada, ya sea una LLC de un solo miembro o una LLC de múltiples miembros, están sujetas a impuestos a través de la tributación de flujo directo.

La tributación de flujo directo ​​significa que los ingresos de la empresa pasan a la declaración de impuestos individual del dueño.

A diferencia de una corporación, los impuestos sobre los ingresos de una LLC solo se pagan a nivel individual. En una corporación, los ingresos comerciales se gravan una vez a nivel comercial y nuevamente a nivel individual. Esto se conoce como "doble imposición".

Las empresas de propietario único también están sujetas a impuestos a través de tributación de flujo directo, al igual que las LLC. Hay dos diferencias principales entre administrar tu negocio como una empresa de propietario único a comparación con una LLC:

  • Las empresa de propietario único no están protegidas de la responsabilidad personal
  • Las empresa de propietario único no pueden elegir el estado fiscal de la corporación S

A medida que crece una LLC, también puedes optar por pagar impuestos como una corporación S. El principal beneficio del impuesto sobre las corporaciones S es que los dueños de negocios no pagan el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia en la porción de ganancias del negocio y solo lo pagan en la porción de su salario. Esto puede resultar en ahorros fiscales en las circunstancias adecuadas.

Visita nuestra guía de impuestos de LLC y nuestra guía que compara a las LLC y las corporaciones S para obtener más información.

Mantenimiento de LLC

Para tener protección de responsabilidad limitada para tus activos personales y mantener una buena reputación para tu LLC, tendrás que:

  • Abrir una cuenta de banco comercial
  • Mantener el velo societario
  • Cumplir con los plazos de cumplimiento, como la presentación del informe anual
  • Mantenerte actualizado en tu declaración de impuestos

Abre una Cuenta de Banco Comercial

El uso de una cuenta de banco comercial es esencial para la protección de los activos personales.

Cuando tus cuentas personales y comerciales se mezclan, tus activos personales (tu casa, automóvil, y otros objetos de valor) están a riesgo en caso de que tu LLC sea demandada. En el derecho comercial, esto se conoce como levantar el velo societario.

Mantén El Velo Societario

Cuando un acreedor de una LLC no paga, el acreedor puede demandar a los propietarios de la empresa, afirmando que deben ser personalmente responsables de las deudas de la empresa. Esto se conoce como levantar el velo societario. Los acreedores pueden tener éxito en levantar el velo societario cuando:

  • El negocio está severamente bajo en capital.
  • La empresa y sus propietarios no mantuvieron sus identidades separadas en cuanto a sus asuntos comerciales.
  • Las acciones de la empresa fueron fraudulentas o ilícitas.

Visita nuestra guía sobre el velo societario para obtener más información sobre cómo mantener la protección de responsabilidad personal.

Cumple con los Plazos del Cumplimiento (Informe Anual)

Después de formar tu LLC, es importante mantenerte al tanto de los plazos de presentación de tu estado para mantenerte al día y evitar multas y sanciones innecesarias.

La presentación del informe anual, a veces denominado informe bienal (depende del estado), es un requisito en la mayoría de los estados. Algunos estados también cobran una cuota anual.

Visita nuestra página, ¿Cuánto Cuesta Crear una LLC?, para obtener más información sobre el costo de formar y mantener una LLC en tu estado.

Manténte al Día con la Declaración de Impuestos

La mayoría de las LLC tendrán que reportar sus ingresos con el IRS cada año utilizando:

  • El formulario 1065 Declaración de sociedad, Form 1065 Partnership Return en inglés (la mayoría de las LLC de varios miembros usan este formulario)
  • El formulario 1040 Anexo C, Form 1040 Schedule C en inglés (la mayoría de las LLC de un solo miembro usan este formulario)

La forma en que te pagues como propietario también afectará tus impuestos federales. Visita nuestra guía para obtener más información sobre cómo pagarte a tí mismo desde tu LLC.

Nuestra guía sobre los impuestos de LLC es un recurso gratuito para los propietarios de las LLC.

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Para obtener ayuda con la teneduría de libros y la contabilidad, recomendamos que uses un programa de contabilidad.